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恒大集团接连陷入债务、上层动荡等困局, 离岸信托在其中充当怎样的角色?

8月17日,恒大地产董事长许家印卸任的消息传出,导致恒大系股票全线暴跌。随着恒大债务的发酵,恒大股价至9月已跌逾一成,恒大地产的没落引起了广泛关注以及种种推测。

 

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一、恒大集团陷困局

恒大岌岌可危的经营状况其实早有预示。早在去年的八月,恒大对商票事宜含糊其词,避而不谈。直至今年6月,恒大逾期未偿的商票被曝,8月据央广网发布的确切消息可知,恒大在宁波、南阳、昆明等多个地区项目因拖欠工程款,被迫停工。截至今年6月底,恒大负债总额为19600亿元。 恒大集团债务问题持续发酵,国际及中资评级机构将恒大连环降级。评级的下调反映着恒大的流动性和违约风险增加,恒大的复甦前景疲弱。 然而,在这样的债务风波中,为什么已卸任的许家印不但能继续掌握恒大实控权,还能实现个人资产的风险隔离?离岸信托作为实现风险切割和个人资产保全的重要工具,在这场恒大风波里起着不容小觑的作用。

 

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二、离岸信托的双重防火墻

离岸信托是于离岸属地成立的信托,具备信托的所有功能与优势,同时还拥有两道防火墻,是绝佳的资产保护和传承的工具。 首先,离岸金融中心的政治稳定、经济状况良好、税收较低,且重视客户隐私保护和财产保护,能够规避委托人所在国家的法律制度和政治、经济等方面的风险,这为离岸信托建立了第一道防火墻。 第二道防火墻来自于信托资产本身的双重所有权结构所实现的风险隔离。自离岸信托契约生效的那一刻起,委托人的信托资产的所有权即转移给海外受托人,实现风险切割。委托人享有实时的资产保障,信托资产免于债权人申索与破产检取。与此同时,受托人将在安全、保密的前提下,完全按照委托人意愿调动分配信托账户中的资金。

 

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三、顺利隔离风险,保全个人资产

恒大地产前董事长许家印在本人无持股的情况下,通过设立离岸信托,在英属维京群岛注册的安基(BVI)有限公司掌控着恒大地产61.25%的股权。 基于信托的高度安全性及多方并行的严格监管,许家印置于离岸信托里的企业股权将由信托公司代为经营,此过程中信托公司将严格遵从委托人的意愿。因此,许家印本人虽未持股,但却能利用信托工具,在避免股权分散的同时掌控大权。此外,基于信托能够实现资产风险隔离的优势,企业的经营状况所造成的亏损将止于信托这道防火墻,并不会波及到许家印本人的资产安全。

 

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财富管理规划贵在未雨绸缪,及早落实。随着越来越多的高净值人士设立离岸信托,离岸信托的概念也开始广为人知、深入人心。作为安全可靠的财富管理工具,离岸信托为广大高净值人士提供了资产安全的避风港。

四、总结

恒大集团未来会如何发展其实难以预测。商场如战场,而胜败乃兵家常事。只有未雨绸缪,提前规划资产,做好重大风险的规避,才能最大限度地保障个人资产的安全,并稳固自身的事业的可持续发展。