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贝壳左晖敲响警钟:财富规划需尽早

2021年5月20日,上市公司贝壳发讣告宣布,公司创始人兼董事长左晖因病去世,年仅50岁。

 

 

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据知情人士透露,左晖已患肺癌多年。这些年,左晖在积极抗击病魔的同时,仍顶住身心压力带领团队一路领先,创下佳绩。5月13日,2021年新财富500富人榜发布,左晖以2220.3亿元的身价,超越许家印、杨惠妍、王健林等地产界巨鳄,一跃成为中国地产新首富。岂料成为中国地产新首富一周后,左晖就离开了人世。

 

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一.未雨绸缪,用信托架构将风险降至最低

左晖离世后,外界对其股权分割以及财富传承方案非常关注。或许因为左晖很早就知道自己的身体状况,所以他提前为企业和家庭搭好了保护架构,设立了家族信托。左晖在贝壳的股份是通过家族信托持有的,其家族信托具有多重架构,受益人是左晖及其家人。 据公开数据显示,左晖首先通过信托100%持有离岸公司Grain Bud Holding Limited,再由该公司100%持有离岸公司Propitious Global Holding Limited,最终由离岸公司Propitious Global Holding Limited持有上市公司贝壳26.2%股权。在此架构下,左晖身故后其信托的持股比例不受任何影响,财富得以平稳过渡。

 

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左晖的创业历程和长远筹划给我们带来了很多思考,随着社会经济发展,许多年轻创业者在各个领域取得巨大成就,在完成财富积累的同时,他们也面临着健康问题、企业经营、行业竞争等压力,稍有不慎风险就会降临,对家庭和企业产生无法挽回的影响。 提前把企业股权放入家族信托,可将意外风险对企业的影响降至最低,维持股权不变,企业稳定发展。另外,通过信托将股权及其他资产向受益人过渡,可以避免繁琐的继承认证流程,资产分配细节也无需对外披露,最大程度保障家人的利益。

 

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二.冲锋陷阵前,别忘为家企设立避风港

创始人带领企业冲锋陷阵,是企业的灵魂人物。随着公司规模的扩大,创始人在公司的职责与地位越来越重,如果创始人出现突发意外,将会对企业产生巨大的负面影响。 近年来,公开报道的企业核心人物突发意外,企业及家族陷入纷争与困顿的案例屡见不鲜。若企业核心人物发生意外,而事先未做规划,家庭与企业都将面临风险。

 

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案例1:创始人突发病逝,企业停滞发展

若企业的核心人物去世,而未事先搭建企业保护架构,不仅影响企业的正常运营和发展,还可能导致公司破产。 2016年10月5日,春雨医生公司的创始人兼CEO张锐因突发心肌梗塞,不幸去世,享年44岁。而在2016年6月,春雨医生公司刚完成了12亿元人民币的Pre-IPO融资,正计划分拆上市。张锐去世后,春雨医生的实际控制人就发生了变更,按照A股IPO规定的要求,公司实际控制人变更后三年公司才能申请上市,因为张锐的离世,春雨医生的上市计划不得不搁置。

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案例2:未进行财富传承规划,家族成员陷入争产纠纷

爲2013年,云南柏联集团总裁郝琳在法国坠机,意外身亡。因郝琳未提前进行财富传承规划,导致其年近90岁的老父亲与其遗孀刘湘云就遗产分割、股东资格确认等问题,陷入了持久的诉讼纷争中,涉及金额约为200亿人民币。

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虽然最终当事人达成和解,以纠纷已解决为由申请了撤诉,但争产过程已经浪费了巨大的人力、物力和司法资源,造成了企业动荡、家人反目的局面。而事情发展到这一步,只因郝琳缺乏未雨绸缪的意识,没有提前规划财富传承方案。

三.结语

谁也不知道明天和意外哪个会先到来,左晖先生的离世给我们敲响了警钟,他运用信托提前为家族和企业搭建好保护架构的规划,值得我们参考借鉴。 无论是出于对企业的责任感,还是出于对家庭的担当,企业主都应尽早制定应对突发事件的预案,以及家族财富传承规划。做好随时交接的准备,才能让企业发展与家庭生活无后顾之忧。